反洗钱自律工作报告

　　我单位对 20xx 年本级机构及下属机构反洗钱工作自律评估如下：

　　一、 反洗钱工作基本情况

　　1、内控制度建设和执行情况： 合众人寿枣庄中支于 20xx 年 1 月份成立了以中支总为组 长，各部门负责人及关键岗位人员为成员的反洗钱领导小组，并 设定中支各部门关键业务岗为反洗钱岗， 指定运营部负责人负责 反洗钱和反恐怖融资合规管理工作。为贯彻落实反洗钱法律法 规，积极响应国家反洗钱号召，更好地预防洗钱活动，维护金融 秩序，依法履行保险公司反洗钱义务，有效落实反洗钱工作，合 众人寿枣庄中支自 20xx 年 1 月份开业以来，在总、分公司的指 导下，不断完善本机构的内部控制制度。20xx 年在承继以往内控 制度的同时对内控办法进行进一步的修订完善， 3 月份修定了 合 于 《 众人寿保险股份有限公司反洗钱内部控制办法》。合众人寿枣庄中支于 20xx 年 12 月 29 日召开了由中支总召集的 反洗钱年终工作总结会， 在会上各反洗钱岗位及反洗钱管理部门负责 人认真总结了 20xx 年反洗钱工作， 并就各自职责制定了 20xx 年反洗 钱工作计划。 会上， 中支总结合各反洗钱职能部门的实际情况对 20xx 年的反洗钱工作提出了更高的要求并亲自部署了20xx 年的反洗钱工作任务。20xx 年我公司按照以往的惯例在 1 月 15 号之前印发了涵盖个险、 银保、续期等全线业务在内的年度反洗钱工作计划和工作重点。按照 公司往年的要求，我公司反洗钱管理部门于 20xx 年 12 月 25 日之前 将 20xx 年度反洗钱工作形成书面总结报告，上报上级领导。 20xx 年我公司每季度都保证至少召开一次反洗钱小组例会， 20xx 全年共召开反洗钱小组会议 7 次，均由中支总主持召集，会议内容包 括工作总结、阶段计划、整改落实等，及时对工作中的新情况、新 问题进行总结，交流并督促重点可疑交易报告、反洗钱信息调研 等各项工作进度。 20xx 年我公司总部制定了《合众人寿保险股份有限公司分支机 构反洗钱内部审计实施办法》加强对公司内部的审计管理， ， 并于 20xx 年的 7 月份、12 月份进行了两次反洗钱内部审计工作，对发现的问 题及时整改，并于审计结束的 5 个工作日内形成书面总结报告。 反洗钱工作是一项长期的工作，为了保证反洗钱工作的持续有 效性， 在反洗钱小组的领导下， 不断修订、 出台新的反洗钱内控制度， 进一步健完善全反洗钱内控制度，明确各部门、各岗位反洗钱职责和 义务，将反洗钱工作作为日常工作的关键考核指标，反洗钱工作执行 的好坏将直接与员工的薪资和晋升相挂钩， 这样大大提高员工对反洗 钱工作的积极性，提升了公司内部反洗钱的执行力度。

　　2、客户身份识别情况 本机构各业务部门均能够按照要求进行客户身份识别，在为客 户办理规定的业务时， 按照有关规定核对相关人员真实有效的身份证 件或其他身份证明文件，了解客户及其交易目的、性质及实际控制客 户的自然人、交易的实际受益人;采取持续的客户身份识别措施，对 于客户变更基本姓名等资料以及交易出现异常等情形严格按照要求 ，进行了重新识别;在日常业务当中，严格按照《合众人寿保险保险股 份有限公司反洗钱客户风险等级划分标准》 进行客户等级划分， 对高 风险客户或者高风险账户持有人，进行严格审核，并加强对其金 融交易活动的监测分析。

　　3、客户身份资料和交易记录保存情况 我公司结合实际情况制定了《合众人寿保险股份有限公司客 户身份识别和客户身份资料及交易记录保存实施细则》 ，在各项业务 关系或交易结束后，本着安全、准确、完整、保密的原则对客户身份 资料和交易记录资料按照规定期限进行了妥善有效的保存。 保存的 客户身份资料包括记载客户身份信息的身份证件以及反映保险 公司开展客户身份识别工作的辅助身份证明资料; 保存的交易记 录包括每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及保险合同、业 务凭证、单据、业务函件和其他相关资料。公司设立专人对业务 档案资料及业务操作流程进行审核，操作每笔业务之前、之后都 有资深人员及时审核，每笔业务审核无误后才能最终生效，这样 确保了留存的客户身份资料以及交易记录所记载的信息务全面、准确。

　　4、大额交易和可疑交易报告情况 公司安排了专人负责报送反洗钱报表，并严格按照《金融机构大 额交易和可疑交易报告管理办法》规定，及时有效地向中国人民银行 报送大额和可疑交易报告。 为了加强对大额交易数据及可疑交易的审核过滤，公司制定了 《合众人寿保险股份有限公司大额交易和可疑交易识别指导意见》 ， 完善了大额交易和可疑交易录入及报送过程中的错误数据修改流程，并对发现的每笔大额交易和可疑交易进行严格筛查，进一步识别报 告主体身份， 对重点可疑交易组织反洗钱领导小组进行集体审核分 析，并由公司稽核部门对大额交易和可疑交易报告进行严格审计。

　　5、反洗钱宣传培训工作情况 为了加强反洗钱宣传及培训力度，提高对反洗钱的重视度及执 行力，年，我公司总部特制定了《合众人寿保险股份有限公司 合规反洗钱宣传与培训管理制度》 ，20xx 年年初，支公司制定了 11 年度宣传培训计划，对保险代理人、全体内勤、重点员工的培训计划 都做了详细的 安排。 本机构在 11 年度共组织反洗钱培训 7 次，其中全体内外勤员工 参加的培训 3 次，反洗钱岗位人员培训 4 次，并及时将新入司的员工 补入到培训班中。同时，20xx 年 5 月份、11 月份分别对本单位下辖 的两个县区单位(滕州、薛城)外勤员工进行了两次反洗钱知识的重 点培训工作。培训结束前进行现场测试，当场公布成绩以此检测员工 的知识掌握程度。 这些培训，涵盖内容广泛，既有客户身份识别、大额交易和可 疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等核心反洗钱制度， 又有公司反洗钱内控制度的内容。培训强调动态性和及时性，涵盖层 面广泛，培训方式多样，既有网络培训、又有现场培训，又有有奖竞 赛。 反洗钱宣传方面，11 年各营销网点重新制作了展板、条幅、海 报，进行反洗钱宣传。xx年 11 月份公司在中国人民银行的要求下， 举行了大型的反洗钱宣传月活动，通过室内、室外的宣传活动，大大提高了本单位的反洗钱宣传力度， 在一定范围内起到了一定的宣传作 用，也使得外勤营销员更加深入地了解反洗钱法等相关内容。

　　活动结束后认真进行分析总结，并整理留存相关影像图片、宣传资料，并及 时按照规定将相关报告及照片上报人民银行。 此外，20xx 年 8 月组织全体内勤员工进行反洗钱考试，测试成 绩纳入绩效考核。 各部门各岗位反洗钱工作的完成情况列入年终考核 指标体系中，按公司考核制度定期进行考核。对于当年度违返反洗钱 制度的员工取消其年中、年底参加评优、服务明星评选的资格;对于 违返制度而造成不良后果的，年中、年底考核降一级评定。

　　二、 反洗钱工作中存在的主要问题

　　1.反洗钱培训计划需要做得更加全面、细致，培训内容涵盖范围 要广泛。11 年全体内勤培训基本上保证每季度培训一次，但外勤培 训力度稍弱，还需进一步加强。

　　2.员工反洗钱知识学习除了培训外，需要增加对自主学习的检查，应该定期或者不定期地对员工的学习情况进行抽查，检查形式可 以多样，这样更能促进员工对反洗钱知识的掌握。

　　3.反洗钱对外宣传力度稍弱，需要继续增加对外宣传的次数，最 好能深入到城镇区民密集区，这样更能促进反洗钱宣传效果。

　　三、整改措施

　　1、结合 20xx 年反洗钱培训工作中存在的不足，20xx 年宣传培训计 划中，在保证 20xx 年培训力度的前提下，增加对外勤员工的培训

　　次 数，确保每季度至少培训一次;

　　2、除了定期举行反洗钱测试外，增加对员工不定期的反洗钱摸底测 试，从而提高员工的自主学习意识。

　　3、在反洗钱外部宣传方面，加大对外宣传次数，制定合理的外部宣 传计划，选定城镇居民密集区进行大范围的反洗钱宣传，宣传形式要 多样，鼓动更多的群众参与到活动当中。 -5- 此外，为了更好做好反洗钱相关工作，在 20xx 年要更加注重对 反洗钱的内部审计，增加检查次数，强化检查力度，从而使反洗钱工 作真正做到实处。