没有说明，符合《商业银⾏法》的⾦融机构，包括⼤型银⾏（5家）、全国股份制商业银⾏（12家）、城市商业银⾏（134家）、农村商业银⾏（1210家）、邮政储蓄机构（1家）、直销银⾏（百信银⾏）、外资银⾏法⼈（39家）、外国银⾏分⾏。（2）J6622政策性银⾏服务
没有说明，中国农业发展银⾏和中国进出⼝银⾏属于政策性银⾏，国家开发银⾏股份有限公司现在定位为开发性⾦融机构，应该划为J6629其他货币银⾏服务。（3）J6623信⽤合作社服务
没有说明，城市信⽤社已经全部改制为城市商业银⾏，包括省级农村信⽤社联合社（25家）、地级农村信⽤合作社联合社（24家）、县级农村信⽤合作联社（966家）和⼤量的⼆级法⼈社、分设、储蓄所。（4）J6624农村资⾦互助社服务
指经银⾏业监督管理机构批准，由⾃愿⼊股组成的社区互助性银⾏业⾦融服务。
农村资⾦互助社属于农村新型三类⾦融机构，属于银监会批准设⽴的持牌⾦融机构。按照说明，农民专业合作社不属于此类，⽬前农村资⾦互助社共有48家。
2、J663⾮货币银⾏服务
指主要与⾮货币媒介机构以各种⽅式发放贷款有关的⾦融服务。
2011版本很多是由⼈民银⾏批准，2017版则是包括银监会监管的⾮银⾏业⾦融机构和其他部门监管的类⾦融机构。
（1）J6631融资租赁服务
指经银⾏业监督管理部门或商务部批准，以经营融资租赁业务为主的活动。
2011版本的说明是“指经中国⼈民银⾏批准以经营融资租赁业务为主的⾮银⾏⾦融机构的活动”。2017版将经商务部批准的融资租赁从L租赁和商务服务业-L71租赁业划⼊。（2）J6632财务公司服务
指经银⾏业监督管理部门批准，为企业融资提供的⾦融活动。特指经银监会批准设⽴的企业集团财务公司，⽬前244家。（3）J6633典当
指以动产、不动产或其他财产权利质押或抵押的融资活动。
典当⾏截⾄⽬前依然由商务部批准。⾄2016年末，全国有8280家典当⾏。（4）J6634汽车⾦融公司服务
指经中国银监会批准设⽴的专门为中国境内的汽车购买这⼏销售这提供⾦融服务的⾮银⾏业⾦融机构的活动。
⽬前，持银监会批复牌照的汽车⾦融公司25家。（5）J6635⼩额贷款公司服务
包括中国银监会和地⽅政府批准设⽴的贷款公司，即由境内商业银⾏或农村合作银⾏在农村地区设⽴的专门为县域农民、农业、农村经济发展提供贷款服务的⾦融机构。
该说明并不明确，银监会批复的贷款公司属于三类新型农村⾦融机构，并不需要地⽅政府批准设⽴，⽽地⽅政府批准设⽴的⼩额贷款公司⼜不符合后⾯的补充说明。从本意上来说应该包括⼩额贷款公司,否则只能列⼊J6639其他⾮货币银⾏服务。（6）J6636消费⾦融公司服务
指经中国银监会批准设⽴的为中国境内居民个⼈提供以消费（不包括购买房屋和汽车）为⽬的贷款的⾮银⾏业⾦融机构的活动。⽬前，持银监会批复牌照的消费⾦融公司22家。（7）J6637⽹络借贷服务指依法成⽴，专门从事⽹络借贷信息中介业务活动的⾦融信息中介公司，以及个体和个体之间通过互联⽹平台实现的直接借贷，个体包括⾃然⼈、法⼈及其他组织。如果是纯信息中介P2P，原本属于I64信息传输、软件和信息技术服务业-I64互联⽹和相关服务-I642-I6420互联⽹信息服务。2017年版本正式纳⼊⾦融业-货币⾦融服务。除此之外，互联⽹⼩额贷款公司也属于此类，市场上有⽹络⼩贷牌照232张，其中完成⼯商注册的有201张，另有31张处于以下两种状态：获得地⽅⾦融办批复但尚未完成⼯商注册；在地⽅⾦融办官⽹尚处于公⽰期。（8）J6639其他⾮货币银⾏服务指上述未包括的从事融资、抵押等⾮货币银⾏的服务，包括各种消费信贷抵押顾问和经纪⼈的活动，还包括⾦融保理活动。商业保理公司没有具体的⾦融监管部门，只需要办理⼯商营业执照，从趋势上看，如果从事⾦融保理业务，需要地⽅⾦融管理部门准⼊。4、J664银⾏理财服务（1）J6640 银⾏理财服务指银⾏提供的⾮保本理财产品服务。这是新增的⼀个⼦⾏业，原J6620货币银⾏服务调⼊此类。SPV单独列⼊⼀个⾦融业⼩类。截⾄2017年6⽉末，我国共⽤8.58万只理财产品。5、J665银⾏监管服务（1）J6650 银⾏监管服务指代表政府管理银⾏业活动，制定并发布对银⾏业⾦融机构及其业务活动监督管理的规章、规则。这⾥特指中国银⾏业监督管理委员会。地⽅政府⾦融管理部门应属于S公共管理、社会保障和社会组织-S92国家机构-S922国家⾏政机构-S9225经济事务管理机构。（⼆）J67资本市场服务资本市场服务包括J671证券市场服务、J672公开募集证券投资基⾦、J673⾮公开募集证券投资基⾦、J674期货市场服务、J675证券期货监管服务、J676资本投资服务、J679其他资本市场服务。1、J671 证券市场服务（1）J6711证券市场管理服务指⾮政府机关进⾏的证券市场经营和监管，包括证券交易所、登记结算机构的活动。证券交易所主要指上海证券交易所、深圳证券交易所和全国中⼩企业股份转让系统（新三板）。证券登记结算机构，包括中央国债登记结算有限责任公司（中央结算公司/中债登）、中国证券登记结算有限公司（中国结算公司/中证登）、银⾏间市场清算所股份有限公司（上清所）。不清楚其他登记结算公司是否应归⼊此类，⽐如中国外汇交易中⼼/全国银⾏间拆借中⼼、银⾏业信贷资产登记流转中⼼有限公司（银登中⼼）、银⾏业理财登记托管中⼼有限公司、中国信托登记有限责任公司（中信登）。（2）J6712证券经纪交易服务
指在⾦融市场上代他⼈进⾏交易、代理发⾏证券和其他有关活动，包括证券经纪、证券承销与保荐、融资融券业务、客户资产管理业务等活动。
包括证券公司（券商、113家）及其⼦公司。证券⼦公司有证券资产管理⼦公司（16家）、证券公司私募基⾦⼦公司（59家）、证券公司另类投资⼦公司。证券投资基⾦管理公司包括公募基⾦管理公司（109家）、基⾦管理公司从事特定客户资产管理业务⼦公司（79家），私募证券投资基⾦管理⼈（7943家），私募股权、创业投资基⾦管理⼈（11950家）、其他私募投资基⾦管理⼈（759家）。2、J672公开募集证券投资基⾦（1）J6720公开募集证券投资基⾦
指向不特定投资者公开发⾏受益凭证的证券投资基⾦，由专业基⾦管理⼈管理，在法律的严格监管下进⾏投资，依照《公开募集证券投资基⾦运作管理办法》进⾏运作（包括基⾦投资类理财服务）。公募证券投资基⾦7⽉末4486⽀。
3、J673⾮公开募集证券投资基⾦
指以投资活动为⽬的设⽴，⾮公开募集，由基⾦管理⼈或者普通合伙⼈管理的基⾦，依照《私募投资基⾦监督管理暂⾏办法》进⾏运作。
截⾄8⽉末，私募投资基⾦共60688只，管理资产规模102124亿元。（1）J6731创业投资基⾦
指向处于创业各阶段的成长性企业进⾏股权投资，以期所投资的企业成熟或相对成熟后主要通过股权转让获得增值收益的基⾦。
经备案的创业投资基⾦3316只。（2）J6732天使投资
指除被投资企业职员及其家庭成员和直系亲属以外的个⼈以其⾃有资⾦开展的创业投资的活动。（3）J6739其他⾮公开募集证券投资基⾦包括基⾦投资类理财服务。
经备案的股权投资基⾦19806只、证券投资基⾦30237只。
4、J674 期货市场服务
（1）J6741期货市场管理服务
指⾮政府机关进⾏的期货市场经营和监管，包括商品期货交易所、⾦融期货交易所、期货保证⾦监控中⼼的活动。
商品期货交易所包括郑州商品交易所、⼤连商品交易所、上海期货交易所；⾦融期货交易所为中国⾦融期货交易所。
（2）J6749其他期货市场服务
指商品合约经纪及其他未列明的期货市场的服务。期货公司149家，期货风险管理⼦公司65家。
5、J675证券期货监管服务（1）J6750证券期货监管服务
指由政府或⾏业⾃律组织进⾏的对证券期货市场的监管活动。特指中国证券监督管理委员会和中国证券投资基⾦业协会。6、J676资本投资服务（1）J6760资本投资服务指经批准的证券投资机构的⾃营投资、直接投资活动和其他投资活动。7、J679其他资本市场服务（1）J6790其他资本市场服务指投资咨询服务、财务咨询服务、资信评级服务，以及其他未列明的资本市场的服务。证券投资咨询机构有84家，资信评级公司中国有8家。（三）J68保险业保险业包括J681⼈⾝保险、J682财产保险、J683再保险、J684商业养⽼⾦、J685保险中介服务、J686保险资产管理、J687保险监管服务、J689其他保险活动。1、J681⼈⾝保险指以⼈的寿命和⾝体作为保险标的的保险活动，包括⼈寿保险、年⾦保险、健康保险和意外伤害保险。⼈⾝保险公司有88家。（1）J6811⼈寿保险指以⼈的寿命为保险标的的⼈⾝保险，包括定期寿险、终⾝寿险和两全保险。（2）J6812年⾦保险指以被保险⼈⽣存为给付保险⾦条件，并按约定的时间间隔分期给付⽣存保险⾦的⼈⾝保险。（3）J6813健康保险指以因健康原因导致损失为给付保险⾦条件的⼈⾝保险，包括疾病保险、医疗保险、失能收⼊损失保险和护理保险。（4）J6814意外伤害保险指以被保险⼈因意外事故⽽导致⾝故、残疾或者发⽣保险合同约定的其他事故为给付保险⾦条件的⼈⾝保险。2、J682财产保险（1）J6820财产保险指以财产及其有关利益为保险标的的保险，包括财产损失保险、责任保险、信⽤保险、保证保险等。财产保险公司有82家。此外还有保险业其他⾦融机构4家也属于财产保险公司范围，分别为农村保险互助社（联社）3家，以及中⽯油专属财产保险股份有限公司。3、J683再保险（1）J6830再保险指承担与其他保险公司承保的现有保单相关的所有或部分风险的活动。再保险公司有12家。4、J684商业养⽼⾦（1）J6840商业养⽼⾦指专为个⼈和单位雇员或成员提供退休⾦补贴⽽设⽴的法定实体的活动（如基⾦、计划、项⼝等），包括养⽼⾦定额补贴计划以及完全根据成员贡献确定补贴数额的个⼈养⽼⾦计划等。包括企业年⾦、养⽼⾦资产管理计划等SPV。5、J685保险中介服务指保险代理⼈、保险经纪⼈开展的保险销售、谈判、促合以及防灾、防损或风险评估、风险管理咨询、协助查勘理赔等活动，以及保险公估⼈开展的对保险标的或保险事故的评估、鉴定、勘验、估损、理算等活动。（1）J6851保险经纪服务指基于投保⼈的利益，为投保⼈与保险⼈订⽴保险合同提供中介服务并依法收取佣⾦的活动。（2）J6852保险代理服务指根据保险⼈的委托，向保险⼈收取佣⾦，并在保险⼈授权的范围内代为办理保险业务的活动。（3）J6853保险公估服务指接受委托，专门从事保险标的或者保险事故评估、勘验、鉴定、估损理算等业务，并按约定收取报酬的活动。6、J686保险资产管理（1）J6860保险资产管理 指保险资产管理公司接受委托，开展的保险资⾦、商业养⽼⾦等资⾦的投资管理活动。保险资产管理公司有23家。7、J687保险监管服务（1）J6870保险监管服务指根据国务院授权及相关法律、法规规定所履⾏的对保险市场的监管、管理活动。特指中国保险监督管理委员会。8、J688其他保险活动（1）J6880其他保险活动指其他未列明的与保险和商业养⽼⾦相关或密切相关的活动，包括救助管理、保险精算等。（四）J69其他⾦融业其他⾦融业包括J691⾦融信托与管理服务、J692控股公司服务、J693⾮⾦融机构⽀付服务、J694⾦融信息服务、J695⾦融资产管理公司、J699其他未列明⾦融业。1、J691⾦融信托与管理服务指根据委托书、遗嘱或代理协议代表受益⼈管理的信托基⾦、房地产账户或代理账户等活动，包括单位投资信托管理，还包括信托公司通过互联⽹销售信托产品及开展其他信托业务的互联⽹信托活动。（1）J6911信托公司指经中国银监会批准设⽴的，主要经营信托业务的⾦融机构；信托业务是指信托公司以营业和收取报酬为⽬的，以受托⼈⾝份承诺信托和处理信托事务的经营⾏为。信托公司有71家，其中3家停业整顿。（2）J6919其他⾦融信托与管理服务中国信托业保障基⾦有限责任公司。2、J692控股公司服务（1）J6920控股公司服务指通过⼀定⽐例股份，控制某个公司或多个公司的集团，控股公司仅控制股权，不直接参与经营管理，以及其他类似的活动。以资本为纽带，控制各类公司，不实际参与经营，⽐如各类⾦控集团公司。3、J693⾮⾦融机构⽀付服务（1）J6930⾮⾦融机构⽀付服务指⾮⾦融机构在收付款⼈之间作为中介机构提供下列部分或全部货币资⾦转移服务，包括第三⽅⽀付机构从事的互联⽹⽀付、预付卡的发⾏与受理、银⾏卡收单及中国⼈民银⾏确定的其他⽀付等服务。⽬前第三⽅⽀付公司有246家。4、J694⾦融信息服务（1）J6940⾦融信息服务指向从事⾦融分析、⾦融交易、⾦融决策或者其他⾦融活动的⽤户提供可能影响⾦融市场的信息（或者⾦融数据）的服务，包括征信机构服务。P2P应归⼊此类，据统计有2000多家，已在银⾏实施存管的有600多家。5、J695⾦融资产管理公司（1）J6950⾦融资产管理公司指经批准成⽴的，以从事收购、管理和处置不良资产业务为主，同时通过全资或控股⾦融类⼦公司提供银⾏、信托、证券、租赁、保险等综合化⾦融服务的⾦融企业。从事收购、管理和处置不良资产业务为主的公司，包括传统的4家国有资产管理公司，和新设⽴的50多家地⽅资产管理公司，以及新设⽴的债转股实施⼦公司。控股⾦融类⼦公司的⾦融企业⽬前主要为中国保险集团控股公司，⽬前有12家。
6、J699其他未列明⾦融业（1）J6991货币经纪公司服务
指经中国银监会批准设⽴的专门从事促进⾦融机构间资⾦融通和外汇交易等经纪服务的⾮银⾏⾦融机构的活动。
货币经纪公司有5家。
（2）J6999其他未包括⾦融业
指主要与除提供贷款以外的资⾦分配有关的其他⾦融媒介活动，包括保理活动、掉期、期权和其他套期保值安排、保单贴现公司的活动、⾦融交易处理与结算、以及借款担保服务、发⾏债券担保服务等融资担保活动，还包括信⽤卡交易的处理与结算、外币兑换等活动。
融资担保公司从租赁和商务服务业(L)-商务服务业(72)-其他商务服务业(729)-担保服务(7296)调⼊了⾦融业。
⼆、⾦融机构分类
我们习惯把⾦融机构分为持牌⾦融机构和⾮持牌⾦融机构。⾦融机构的标准分类，⼀般还是遵循⼈民银⾏2009年编制的《⾦融机构编码规范》。
该规范将⾦融机构分为“ABCDEFGZ”8个⼤类,2014年被纳⼊⾏业标准（JT/T 0124-2014）。A类为货币当局。
包括：A1中国⼈民银⾏、A2国家外汇管理局。
B类为监管当局。
⽬前为银监会、证监会、保监会，理论上包括各地⾦融办。
C类为银⾏业存款类⾦融机构。
包括：C1银⾏、C2城市信⽤合作社、C3农村信⽤合作社、C4农村资⾦互助社、C5财务公司。
严格意义上，⼈民银⾏也是存款类⾦融机构，C类我们⼀般称之为其他存款类⾦融机构，因为把⼈⾏本⾝排除在外。
城市信⽤合作社现在没有了，农村资⾦互助社是银监会批准的农村新型三类⾦融机构。
D类为银⾏业⾮存款类⾦融机构。
包括：D1信托公司、D2⾦融资产管理公司、D3⾦融租赁公司、D4汽车⾦融公司、D5贷款公司、D6货币经纪公司。
银⾏业⾮存款类⾦融机构不能够直接⾯向公众吸收存款，现在还包括消费⾦融公司。
⾦融资产管理公司分四⼤AMC和地⽅AMC，前者为持牌⾦融机构，后者不持牌。贷款公司是银监会批复的农村新型三类⾦融机构，是持牌⾦融机构。
E类为证券业⾦融机构。
包括：E1证券公司、E2证券投资基⾦管理公司、E3期货公司、E4投资咨询公司。
证券公司我们称之为券商，因为业务创新，券商和公募基⾦都设有⾃⼰的⼦公司，属于持牌⾦融机构，私募基⾦管理⼈尽管不属于持牌⾦融机构，但需要在中基协备案。
此外证券基⾦销售机构也需要持牌经营，⼤部分属于银证保持牌机构，也有少数独⽴销售机构。
F类为保险业⾦融机构。
包括：F1财产保险公司、F2⼈⾝保险公司、F3再保险公司、F4 保险资产管理公司、F5保险经纪公司、F6保险代理公司、F7保险公估公司、F8企业年⾦。
尽管前7种都需要保监会准⼊，但从同业⾓度，保险经纪公司、代理公司、公估公司并不受银⾏待见，另外企业年⾦属于SPV范围。
G类为交易及结算类⾦融机构。包括G1交易所、G2登记结算类机构。
我们常说的上交所、深交所、新三板属于证券交易所，⼤连、郑州和上海有三家商品期货交易所，上海有中国⾦融期货交易所，这些所都是证监会监管。
还有⼈民银⾏监管的上海黄⾦交易所、上海票据交易所；保监会监管的上海保险交易所。当然地⽅⾦融办管的有交易所、交易中⼼、交易市场。
登记结算机构则包括CFETS，中债登、上清所、中证登、中证报价、银登中⼼、理财登记中⼼、中信登、中国银联、⽹联清算有限公司等等。
H类为⾦融控股公司。
包括H1中央⾦融控股公司、H2其他⾦融控股公司。控股公司服务在⾦融业中指通过⼀定⽐例股份，控制某个公司或多个公司的集团，控股公司仅控制股权，不直接参与经营管理，以及其他类似的活动。⽬前虽然⾃称⾦控的很多，但其母公司如果不是⼀⾏三会发牌机构，如保险控股集团，⼀般也不算作⾦融机构。
Z类为其他。
当时只包括Z1⼩额贷款公司，这也是⾦融办监管的单位。
现在典当⾏、融资担保公司也可以纳⼊。当然，我们不能漏掉各类资管产品，这些特殊⽬的载体（SPV）可是如今数量最多的虚拟⾦融机构。
三、同业交易对⼿
⼤家都是⾦融业，从⼴义的⾓度上来讲，和对⽅交易都是同业交易。但银发127号⽂规范了⼀个狭义的同业，将境外同业排除在外。
我们以G01资产负债项⽬统计表为例，看看如何准确划分同业交易对⼿。
G01将同业投融资业务细分了交易对⼿，分别为境内商业银⾏、境内其他银⾏业⾦额机构、境内证券业⾦融机构、境内保险业⾦融机构、境内其他⾦融机构和境外⾦融机构。对买⼊返售和卖出回购则将交易对⼿扩充⾄中央银⾏和境内外⾮⾦融机构。
笔者按现有分类将交易对⼿主要范围梳理如下表。交易对⼿
主要范围⼤型银⾏
股份制商业银⾏城市商业银⾏
境内商业银⾏
境内商业银⾏
境内其他银⾏业⾦融机构
境内证券业⾦融机构境内保险业⾦融机构境内其他⾦融机构境外⾦融机构中央银⾏境内外⾮⾦融机构
城市商业银⾏农村商业银⾏外资银⾏邮储银⾏民营银⾏政策性银⾏农村合作银⾏
农村信⽤合作社（含省联社）村镇银⾏
农村资⾦互助社贷款公司
企业集团财务公司信托投资公司⾦融租赁公司汽车⾦融公司货币经纪公司消费⾦融公司
⾦融资产管理公司
持证监会牌照机构（不含代销、投顾）持保监会牌照机构（不含中介、公估）特殊⽬的载体（SPV）
交易及结算类⾦融机构（CCP）中资银⾏在外国设⽴的⾦融机构外国银⾏不在中国设⽴的⾦融机构中国⼈民银⾏外国央⾏
⼩额贷款公司、典当、融资担保公司等其他各类未包括在之上的法⼈或个⼈
如何准确区分交易对⼿类型，经常有学员咨询这类问题。⾦融机构是分层次的，我们按照交易量的⼤⼩可以分为四层。
⾸先，最核⼼层是三会持牌⾦融机构。
⽽且是实实在在以投融资为核⼼业务的⾦融机构，所以那些证券基⾦代销机构、咨询机构，保险中介机构、公估机构尽管有业务牌照，属于⾦融业，但仍不能纳⼊同业范围，除⾮碰巧他们是银⾏、券商、保险公司。
其次，上述⾦融机构及私募管理⼈发⾏的资管产品。
多数情况下，我们是在和SPV本⾝做交易，⽽不是和SPV管理⼈做交易。⽐如，保险资管存放银⾏协议存款，这就是SPV存放，⽽不是⼀般存款。⼀般认为，私募基⾦管理⼈发⾏的契约型基⾦产品，或是有限合伙型和公司型私募基⾦也属于SPV，但在银监眼中，因为风险较⾼也不受待见。再次，是登记结算类⾦融机构，属于我国⾦融市场基础设施。
有时候，我们要和CCP做回购交易及存放保证⾦，中央交易对⼿则属于登记结算类⾦融机构。最后，是类⾦融机构。
⼀是⼈民银⾏发牌照的第三⽅⽀付公司，⼆是由各地⾦融办监管的⼩额贷款公司、融资担保公司，以及可能被纳⼊监管的融资租赁公司、商业保理公司、地⽅资产管理公司、典当⾏。这类⾦融机构在银监看来，仍属于⼀般企事业单位，和⼈⾏的⼝径略有不同。
按照⼈⾏的思路，是想把所有的⾦融机构纳⼊综合统计核⼼指标框架，按照全⾯统⼀、⼀分到底、不重不漏的原则，落实⾦融监管综合统计和监管信息共享。
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