2018年监管科技发展研究报告_监管科技五大应用场景

報告吧www.baogaoba.xyz免費分享研究(cid:1782)告监管科技五大应用场景2018年监管科技发展研究(cid:1782)告RegTechDevelopmentResearchin2018亿欧智库www.iyiou.com/intelligenceComposedbyEOintelligence,September2018www.baogaoba.xyz獨家收集百萬報告实时更新日更千篇報告吧www.baogaoba.xyz免費分享序言INTRODUCTION监管科技的英文为RegTech，由监管（Regulatory）和科技（Technology）组成。据CBInsights数据显示，截至2017年10月初，17%的企业应用监管科技解决方案，2017年金融业预计在监管科技方面支出达1000亿美元。相较于国外已有的探索和实践，中国的监管科技仍处于萌芽状态，对监管科技的认识研究多以学术研究为主，实际应用监管科技的企业寥寥无几。亿欧智库基于大量桌面研究，通过分析调研国内外监管科技企业的产品及服务，撰写了《2018年监管科技发展研究报告》，以期为金融机构及业内相关人士提供思路借鉴。本报告主要分为三部分：第一部分，对监管科技进行了概述；第二部分，从必要性、技术及应用案例三个角度分析了监管科技五大应用场景——交易行为监控、合规数据报送、法律法规跟踪、客户身份识别、金融压力测试；第三部分展望了监管科技的发展趋势。www.baogaoba.xyz獨家收集百萬報告实时更新日更千篇2目录CONTENTS监管科技概述041监管科技定义1监管科技核心技术支持1监管科技发展必要性及现状1监管科技五大应用场景215客户身份识别升级必要性场景四——客户身份识别5客户身份识别构成5案例分析092交易行为监控升级必要性场景一——交易行为监控256金融压力测试升级必要性场景五——金融压力测试2交易行为监控构成2案例分析6金融压力测试构成6案例分析133合规数据报送升级必要性场景二——合规数据报送监管科技发展趋势297中国监管科技的落地趋势3合规数据报送构成3案例分析7区块链+监管科技7监管科技智能化174法律法规跟踪升级必要性场景三——法律法规跟踪34附录特别鸣谢4法律法规跟踪构成4案例分析報告吧www.baogaoba.xyz免費分享www.baogaoba.xyz獨家收集百萬報告实时更新日更千篇监管科技概述RegTechOverview基于新技术运用，监管科技将实现监管合规升级。本章节将阐述监管科技定义，分析监管科技的发展现状和发展必要性。基于目前监管科技已有的服务领域，亿欧智库总结出五个应用场景，并对应用场景中所涉及的新技术进行分析。CHAPTER14報告吧www.baogaoba.xyz免費分享www.baogaoba.xyz獨家收集百萬報告实时更新日更千篇亿欧智库2018年监管科技发展研究(cid:1782)告RegTechDevelopmentResearchin2018监管科技概述1监管科技定义1监管科技核心技术支持1监管科技发展必要性及现状1监管科技五大应用场景场景一交易行为监控场景二合规数据报送场景三法律法规跟踪场景四客户身份识别场景五金融压力测试监管科技发展趋势附录监管科技定义目前关于监管科技的定义尚未明确统一RegTech，是Regulation和Technology两词的合成，可译为“监管科技”。国外定义2016年，英国金融行为监管局（FCA）将监管科技定义为金融科技的子集，即采用新型技术手段，帮助金融机构更有效、更高效地满足多样化的金融监管合规要求的技术及其应用。国内定义中国人民银行金融研究所所长孙国峰认为：监管科技是基于大数据、云计算、人工智能、区块链等技术为代表的新兴科技，主要用于维护金融体系的安全稳定、实现金融机构的稳健经营以及保护金融消费者权利。虽然目前关于监管科技的定义尚未明确统一，但是不同机构对于监管科技的定义基本达成共识：运营科技手段，服务监管需求，提高监管效率。监管科技生态三大参与者：监管机构、金融机构、监管科技公司监管科技生态主要有三大参与者：监管机构、金融机构及监管科技公司。其中，监管机构与金融机构是监管科技的需求方，监管机构利用监管科技提升监管效率，金融机构利用监管科技更有效、更高效地满足监管需求；监管科技公司是监管科技的供给方，通过挖掘监管机构与金融机构需求，建设算法等技术能力以及通用技术平台，为监管机构及金融机构提供满足监管合规的技术服务。监管机构转变监管思路与方法，利用监管科技提升监管效率，促进金融行业健康发展。监管科技公司为监管机构及金融机构提供满足监管合规的技术服务。监管机构监管科技公司金融机构金融机构利用监管科技更有效、更高效地满足监管需求。金融机构5報告吧www.baogaoba.xyz免費分享www.baogaoba.xyz獨家收集百萬報告实时更新日更千篇