金融学院11级《金融学》期中考试试卷
班级_________学号____ ____姓名_________总分 一、名词解释（共20分，每题5分）
1、货币制度
货币制度简称币制，是指一个国家以法律形式确定的该国货币流通的结构、体系与组织形式。 2、金融衍生工具
金融衍生工具又称金融衍生产品，是指建立在基础金融工具或基础金融变量之上，其价格取决于后者价格变动的派生产品,包括远期合约、期货、期权、互换。 3、投资银行
投资银行是指在资本市场中从事证券发行、交易及相关金融创新活动的，为长期资金余缺双方提供资金融通服务的金融中介机构。 4、核心资本
核心资本又称一级资本，包括股本、资本盈余、未分配利润（留存盈余）、公开储备。
二、单项选择题（共22分，每题2分）
1、资本市场是指：（ C ）
A 期限一年以上的金融产品交易的市场 B 期限一年以下的金融产品交易的市场 C 期限一年以上的金融产品交易和发行的市场 D期限一年以下的金融产品交易和发行的市场 2、货币接近于下面哪个概念：（ D ） A 财富 B 资产 C 钞票 D 一般等价物
3、关于资产流动性，下列说法正确的是: （ C） A 转换为现金的能力 B 转换为劳动的能力
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C 转换为资本的能力
D 转换为现金、劳务和资本的能力 4、债券的利率与价格的关系：（ C ） A 不相关 B 正相关 C 负相关 D 不确定
5、国库券是指：（ A ） A 政府发行的短期融资券 B 政府发行的长期融资券 C 政府发行的货币 D 政府的贷款
6、商业银行的传统业务是：（ A ） A 存贷款 B 发行债券 C 发行股票 D 发行国库券
7、商业银行为什么能赚取利差？（ D ）A 中央银行规定 B 商业银行决定 C 政府规定 D 资产组合风险不同
8、金融交易市场的特征：（ A ） A 有效市场 B 垄断市场 C 寡头市场 D 寡头竞争市场
9、美国房屋次级债券是：（ D ） A 政府发行的债券 B 国库券
2
C 联邦基金 D 按揭贷款担保债券
10、公司股票价格上涨的根本原因：（ B ） A 投资者购买该公司股票 B 公司未来业绩上涨 C 政府干预的结果 D 炒起来的
11、一级市场是指：（ C ） A 股票交易的市场 B 债券交易的市场 C 金融产品初次发行的市场 D 外汇交易的市场
三、简单题（共32分，每题8分）
1、简述商业银行风险管理策略。 1）内部控制策略。 2）预防策略。 3）规避策略。 4）分散策略。 5）转嫁策略。 6）抑制策略。 7）风险补偿策略。 2、简述金融市场的功能 1）资金融通的功能。 2）调节资金功能。 3）资金有效配置功能。 4）防范风险功能。 5）经济信息功能。 3、简述远期合约的特征。
1）合约的规模和内容按交易者的需要而制定，不具有标准化合约。
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2）合约代表了货币或其他商品的现货交付，不像期货、期权那样只需在交割日前进行反向交易即可平仓了结。
3）不可交易性，流动性较差。 4）合约交易无需交保证金 4、简述牙买加体系的主要内容。 1）成员国可以自由选择汇率制度。 2）黄金非货币化。 3）储备资产的多元化。 4）增加成员国的基金份额。 5）扩大对发展中国家的资金融通。
四、论述题（共26分，每题13分）
1、怎样理解货币、财富、资产、钱？
四者既有区别又有联系。
货币是从商品中分离出来固定地充当一般等价物的商品，是商品交换发展到一定阶段的产物。货币的本质就是一般等价物，具有价值尺度、流通手段、支付手段、贮藏手段、世界货币的职能。
财富，存量概念，是指具有价值的东西，包括自然财富、物质财富、精神财富等等。 资产是存量概念，与财富相似，着重强调未来收益性。
钱是俗称，有时指货币，有时指财富、资产，语境不同，内涵不同。 2、商业银行为什么能赚钱？
1）商业银行以盈利为目的。
2）存贷利差的存在，形成利差收入，这是我国商业银行利润的主要来源 3）中间业务收入。（金融服务业收入）
4）创新产品的盈利。主要包括资金收付和结算及代售信托计划、担保和同业拆借及授信、其他具体业务领域的合作、信托账户的托管和签署战略合作协议等。
5）表外业务的收入。
6）资产和负债的风险不同，期限不同，借短贷长，赚取利差。
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