银行客户经理岗位说明书

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职位名称 文件编号 编制 核准 生效日期 理

银行客户经理 OTJ-RS-GWZZ-3002-A0 ****银行**支行 职位说明书 基本信职位名称 所属部门 定员人数 客户经理 公司业务部门 1人 辖员人数 支行行长 4人 职位编号 编制日期 职位薪资等级 直接下级职位 BCM-001 2014年12月09日 三级 客户专员 外部工作关系 息 直接上级职位 内部工作关系 工作联系 1、汇报：向行长各项工作进展； 2、督导：监督下属工作开展，并就 具体问题做出指导；总经理 1、企业总经理 客户经理 2、企业财务部门客户经理 客户专员 3.相关业务单位 职银行客户经理工作主要以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务，并负责位维护企业与客户的关系。须具有较强的公关能力和系统的营销策略，强烈的服务意识，概能够积极调动商业银行的各项资源为客户提供全方位、一体化的服务。 要 主 要 一、岗位职责 工作描述 工作指标 1、定量指标 职 1、加强市场研究分析，掌握市场变化，为领导决策提(1)信贷类指标：贷款余额净增指标、贷款月平余责 供详实的参考依据。 主 2、负责对各支行上报的重点项目进度跟踪、落实，按额净增指标按任务完成情况（百分比）计分； 要 季进行通报。 职 3、在银行从事个人客户开发、客户管理和维护、产品(2)存款类指标：存款余额净增100万元，存款月责 销售、市场拓展等工作。 4、在银行网点识别并引导客户、挖掘优质客户资源、平余额净增60万元； 推介销售金融产品、提供业务咨询和服务。 (3)效益类指标：贷款利5、对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而息收入指标按任务完成对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。 情况（百分比）、正常类6、负责组织(或参与)银行某一金融产品或产品线的创贷款利息应收尽收比例新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员 计分， 二、工作内容 具体计分公式为：任务完1、以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务，成比例××（应收已收正并负责维护客户关系； 常类贷款利息÷应收正2、营销金融产品和开发客户市场，精通金融理论、金常类贷款利息）×标准分融法规及各项金融业务运作； 值； 3、完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重(4)风险类指标： 年底贷点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面； 款抵质押率指标、到期收4、完成基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成回率指标、五级不良贷款供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成占比指标、表外不良贷款电费实时代收代扣系统的研发和推广； 时效保证率指标； 5、从事代销基金、国债、保险、本外币理财产品、第2、定性指标：实行扣分三方存管等产品销售工作。 制。 6、为行政企事业单位、同业等客户提供存款、支付结扣分标准如下： 算、代收代付等金融服务； (1)贷款管理中第六项关于贷款到期后管理规定的，每人每次扣5分；违反贷款管理其他规定的，每人每次扣2分； (2)违反定性指标第二项规定的，每人每次扣10分。 1、进行市场分析、客户关系管理、营销服务方案策划与实施 工2、公司有关制度和政策的建议权 作3、开展内部管理提升项目的建议权 权4、本部门制度和流程修改的审核权 权 限 费用权限 1、费用开支的建议权 2、资金使用及投放建议权、审核权 限 5、对所管辖的工作及上报的材料有审核权 1、对人员晋升辞退建议权 人2、对人员的奖惩建议权 事3、员工培训计划的建议权 权6、对下属工作争议的裁决权 限 7、对下属人员的业务水平和业绩有考核和评价权 内容 助理级客具有大专及以上学历（或同等学历）的在校生 户经理 1.具有大专学历的金融类行业工作者，从业二年（含）以上； 2. 具有大学本科学历的金融类行业工作者，从业一年（含）以上； 中级客户3. 具有硕士及硕士以上学历者，工作经验不做要求； 任职资资历 格 2. 具有大学本科学历的金融类行业工作者，从业三年（含）以上； 3. 具有硕士及硕士以上学历的金融类行业工作者者，从业一年（含）高级客户以上； 经理 4. 要求工作中无重大违纪违规行为的记录； 5. 获得助理级银行客户资格证书，可直接申报注册银行客户经理资格考试。 知会计学、财务管理、管理学、公共关系、心理学或其它相关专业；接受过1. 具有大专学历的金融类行业工作者，从业五年（含）以上； 格考试。 经理 4. 获得助理级银行客户资格证书，可直接申报注册银行客户经理资必备条件 识要求 管理沟通、心理学、组织行为学、、企业管理、法律培训优先选择。 1.协调顺畅，方便客户，能够协调上下左右关系，推进业务办理速度，并可为客户代理各种业务。 能力多元，业务全面，能够满足客户的各种金融需求，为客户提供全方位金融服务； 能力要求 2.助客理财，控制风险，对客户的财务与管理比较了解，既能为客户提出负责人的建议方案，给客户以有效的帮助，又能对客户存在的风险有准确的判断和有效的控制； 3.设计产品，开发市场，能够根据客户的需求设计产品，不断创新金融产品，稳定和发展优质客户，并且由一个客户扩大为行业客户、集团客户和相关联客户，由单一零星客户发展为客户群； 4.协调顺畅，方便客户，能够协调上下左右关系，推进业务办理速度，并可为客户代理各种业务。 1.具有正确的工作理念，树立客户满意度理念、客户价值和赢利理念和风险意识； 素2.进取的工作作风，不仅能够认真对待工作，也要及时发现自身工作漏洞并进质行改善； 要3.亲和力和优秀的人际关系处理技巧； 求 4.具有强烈的团队协作精神； 5.良好的学习习惯能够不断的提升自身的理论素质、 6.具有优秀的组织能力、领导能力、表达能力、判断能力、自信力，高度的行动力； 7.坚定勇敢的意志力及良好的职业道德。 职业发展通道 培训内容 专业培知训识要培求 训 行业领域新知识培训 营销知识培训 工作环境 工作地点 工作时间 企业规定时间 办公室 不限 不限 高级客户经理专业学习 104课时 助理级客户经理专业学习 客户经理专业学习 培训期限 20课时 72课时 本职位 其他部门经理 行长 身体要求 使用工具

健康，能适应加班 电脑、电话、办公设备