全国爱牙日宣传活动总结集锦

　　在人民银行和总行的正确领导下，我部严格按照《中华人民共和国返洗钱法》、《金融机构返洗钱规定》、《中国人民银行关于进一步加强返洗钱工作的通知》、《银行返洗钱管理规定》、《银行返洗钱客户风险评级管理规定》、《银行涉嫌恐怖融资的可疑交易报告管理规定》等关于返洗钱的政策法规、制度要求，不断强化返洗钱工作的管理，认真组织开展返洗钱培训及宣传工作，不断适应返洗钱的新形势、新变化，杜绝风险、堵塞漏洞。使返洗钱工作水平稳步提高，有效维护了辖内的金融安全，保障了业务经营的平衡发展。现将返洗钱工作情况总结汇报如下：

　　一、领导统筹，建立健全返洗钱管理体系

　　我部始终高度重视返洗钱工作，配备业务素质过硬的工作人员专门负责返洗钱工作。营业部严格按照人民银行、龙江银行总行的制度要求，成立了返洗钱工作领导小组，具体监督、指导返洗钱工作。

　　返洗钱领导小组组长：

　　副组长：成

　　员：

　　返洗钱工作办公室主任：

　　成员：

　　返洗钱经办员：

　　二、注重执行，完善岗位责任制度建设

　　为适应不断深入的返洗钱工作形势，从制度上保障工作的顺利开展。营业部认真执行返洗钱岗位工作职责，进一步提高返洗钱工作的.质量效率，防范洗钱犯罪活动的发生，建立了返洗钱工作档案，其中具体包括返洗钱相关的法律、法规，返洗钱工作制度、返洗钱培训计划、培训记录、返洗钱宣传资料等。

　　各级领导机构、各个各洗钱岗位上下联运，协调配合，搭建起了我行营业部的返洗钱责任制度体系框架。执行至上，认真执行《银行返洗钱管理规定》、《银行返洗钱客户风险评级管理规定》，详细填写客户职业、身份证有效期、国籍等要素;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用;对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进行联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的背面;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减少;认真做好返洗钱非现场监管报表的报送工作等。将返洗钱工作职责落实到岗位，落实到人。

　　三、组织自查，加强责任感严格防范风险

　　我行每年11月份均制定了返洗钱工作检查，我部主要领导亲自带队，组成返洗钱工作专项检查组，对营业部的返洗钱工作开展情况进行了全面检查。主要针对大额交易和可疑交易的检查，主要检查项目通过账本原始记录、综合业务系统的大额支付进行逐笔审查。检查中严格按照检查程序下发了检查通知书，制定现场检查实施方案，对检查中存在的问题下发了通报，提出了整改措施和处理意见。

　　及时完成风险提示的核实、处理、审核，我部返洗钱管理人员与营业机构保持直接联系，共同对风险客户(账户)具体情况进行分析、甄别;要求返洗钱经办人员高度重视风险客户(账户)信息，尽职履行客户身份识别义务，营业机构不能提供准确客户信息的，要求重新识别客户。做好各类报表的报送工作。对返洗钱经办人员上报的报表进行了认真的统计、输入非现场监管信息及数据，并要求逐级上报，避免了网点漏报、错报的现象，保证了报表上下一致。

　　四、培训宣传相结合，增强民众返洗钱意识

　　通过加强返洗钱工作的培训，提高了我部员工的返洗钱意识、素质和能力，促进了返洗钱工作在我部的不断发展。首先通过介绍“洗钱”一词的来历，是我部员工系统地掌握了返洗钱的定义及形成的历史渊源。洗钱从一开始就注定了他的违法的一面，使我部员工对洗钱的危害性有了客观的认识。我们又通过幻灯片的方式系统地介绍了《返洗钱法》的主要内容，使广大员工了解了返洗钱的概念、返洗钱义务主体范围、金融机构返洗钱具体义务、返洗钱保护和信息保密责任、赋予返洗钱监管机关调查权和临时冻结权、金融机构的法律责任等相关知识，丰富了员工的返洗钱知识，加深了对返洗钱概念的认识。其次，认真学习分析具体案例，使员工进一步认识了洗钱给国家、社会及金融体系带来的危害，给我们的国计民生带来的危害，给社会造成的动荡。让广大员工自觉地将返洗钱作为金融工作者的必尽义务，认真作好返洗钱工作。在集中培训的基础上，我部对关键岗进行了特别强化培训，使具体的返洗钱管理员掌握了返洗钱的系统操作、可疑交易的甄别、大额信息的补录等功能，为我们作好返洗钱工作奠定了基础。

　　在培训的基础上注重宣传，采用定点宣传、全面宣传、和社会团体联合宣传等形式，我营业部大厅内悬挂《返洗钱法》宣传横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展《返洗钱法》宣传。在各种户外宣传活动中共发放《返洗钱法》知识宣传资料7500多份。营造了浩大的返洗钱宣传声势，在一定程度上增强了市民对返洗钱认识。

　　通过这几年的实践，累积了一定的宝贵经验，我部将持续完善返洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的返洗钱意识，掌握必要的返洗钱技能，增强返洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行返洗钱义务，切实打击洗钱活动。